学生防诈骗心得体会最新2022
小学结合本校实际，以“网络安全为人民，网络安全靠人民”为主题，多举措抓实网络安全宣传周活动。
1、该校召开网络安全专题会议。组织教师学习了网络安全知识，保护国家网络安全的重要性。要求大家养成文明上网习惯，遵纪守法，不得利用网络传播危害国家安全，社会稳定，以及侵害他人名誉、隐私、知识产权等违法行为。
2、广泛宣传。学校通过LED电子滚动标语，在近一周时间里，连续滚动，宣传网络安全知识，同时，在校园周边及场镇主要路口悬挂标语，营造保护国家网络安全的氛围。其次，各班通过建立的学生家长QQ，微信交流平台，向家长传播网络安全知识，引导大家积极参与网络安全宣传，普及网络安全知识，提升广大群众的网络安全意识，共同维护国家网络安全。
3、在学生中全面普及网络安全知识。学校要求把每周一节次的安全主题班会增加进网络安全知识主题班会，通过网络安全知识竞赛，问答，等形式增强同学们的网络安全意识。
4、主题实践。学校组织“红领巾”宣传小分队，利用场镇赶场日，深入大街小巷向群众发放网络安全知识宣传资料，和网络安全知识手册，向爷爷奶奶普及如何防网络诈骗，告诉他们做到五不：不回拨、不轻信、不点击、不透露、不转账。让犯罪分子无机可乘，孩子们的举动成一道亮丽的风景，路人频频点赞。
学生防诈骗心得体会最新2022
“网络钓鱼”利用欺骗性的电子邮件和伪造的互联网站进行诈骗活动，获得受骗者财务信息进而窃取资金。作案手法有以下两种:
1、发送电子邮件，以虚假信息**用户中圈套。不法分子大量发送欺诈性电子邮件，邮件多以中奖、顾问、对账等内容**用户在邮件中填入金融账号和密码。
2、不法分子通过设立假冒银行网站，当用户输入错误网址后，就会被引入这个假冒网站。一旦用户输入账号、密码，这些信息就有可能被犯罪分子窃取，账户里的存款可能被冒领。此外，犯罪分子通过发送含木马病毒邮件等方式，把病毒程序置入计算机内，一旦客户用这种“中毒”的计算机登录网上银行，其账号和密码也可能被不法分子所窃取，造成资金损失。
学生防诈骗心得体会最新2022
今天晚上学院组织看防诈骗电影，影片利用动画片的形式用诙谐、生动的语言向我们展现了各种诈骗的案例。看完本影片，我深受影响，真切的感受到诈骗真的是无处不在，生活中，我们一定要提高警惕，就像影片中常说的一句话“切莫上当。”诈骗形式主要有街头诈骗、网络诈骗等。诈骗人员很狡猾很“聪明”，他们的诈骗对象主要是妇女、老人这些弱势群体，他们无所不用其极，办作假医生，假出车祸者，假出差者，假老师，假朋友，假同桌的你，假女儿等各种身份，骗钱、骗物。他们触碰着道德的底线，直到达到他们的目的，否则他们不会放过你，他们最开始时用好听的语言劝告你，用你的家人的性命危机恐吓你，利用你的善良，你的担心，你的良知，做最没有良知的事情。
其实，诈骗在学校也是普遍存在的。特别是每年大一新生来校之际，此时诈骗分子便会出来“觅食”，主要以大一新生为目标，利用他们对大学的不熟悉，以及对大学美好的憧憬，利用他们的善良。为了达到他们的目的，骗取新生的信任，对其进行“洗脑”，进而诈骗成功。
往事不堪回首，遥想当年，我青涩少女一枚，独自一人来上大学。来大学第一天就被学姐学长骗，对我这个对大学充满幻想的小女生来说，是一件很残忍的事。记得当时刚来为自己买完生活用品回寝室，一学姐自称是关心学弟学妹敲我们的门，她进来后就大谈她的大学生活经验，让我们好好学习、好好军训、不要想家之类的。我们当时都觉得学姐真的很好，觉得学姐很亲切。
但是呢，当她讲完讲完这些后，就开始说让我们买英语资料，考四级、六级各种资料，推荐我们买。可是我们都不知道在我们学校大一是不可以考英语四、六级的。还有就是一份要200块钱，对我们来说数目还是很大的。都怪我们耳朵软，相信她，就买了她的资料，刚开始时，她还有给我们送几份报纸、一本词典，然后就杳无音讯了。
诈骗，随着新时代跃的发展，越来越骄横放肆，几乎离我们无处不在。可以随着电信，随着网络，随着聊天工具。
近日，警方曝光了一个名为“广州爱情故事”的电信诈骗脚本。骗子只用了5天时间，构建了一个热心公益的离异女性形象，并以过生日为理由让被骗者购买定情信物，以此骗取钱财。骗取钱财后，便逃之夭夭了，不过，他最后还是被警察给抓走了。
在2019年底，范某通过网络平台认识了一个自称公司的内部员工，能带她投资赚钱。范某在这名所谓的内部人员引导下，注册了一个叫乐彩网网站，并在其指导下，开始赚钱。最终她决定大笔投入是在一次里，她两个小时就赚了20多万。而且跟自己在一个微信群里的好友也都赚钱了，之后她的投入从几千到几十万，最后一次投进100万后，发现自己被拉黑了，此时的她前后已投进去了280万。而实际上这就是电信诈骗中最典型的“杀猪盘”诈骗。骗子实施的是量身定做的骗术。从这个事例中，我们不难发现：犯罪团伙采取的是分级管理，每月按诈骗金额的多少来提成，骗得越多提成就越多。所以嫌疑人会想尽办法让你上当。那么作为小学生的我们，应该如何防止自己或家人被诈骗呢？
一、自觉认真学习防范治理电信网络
诈骗犯罪的相关知识，主动关注“仁怀反诈”微信公众号，全面提升自己的识骗能力和防骗意识，避免自己被骗。
二、主动参与反诈骗知识宣传，全力推广“仁怀反诈”微信公众号，利用微信群等将自己掌握的反诈骗知识传递分享给同学、家人、亲属或朋友等，提高他们的防骗意识，力争身边的人不被骗。
随着互联网的普及，大家与互联网打的交道越来越多，通过互联网大家获得了很多知识，同时也有人在网上不断上当受骗，心理学家魏广东老师说：“容易受骗的人总是容易受骗，不容易受骗的人总是不容易受骗。”为什么有那么多人容易上当受骗？是因为网络上鱼龙混杂，让人防不胜防，还是被骗者警惕意识不高，跌在了自己的贪念上？上当受骗后又应该如何维护自己的利益？本刊记者通过对网络、电话、电视购物等骗局的分析，及其对心理学家、律师、警察等的采访来为大家拨开重重迷雾，希望下次受骗的人不再是你。
【警示案例】
相似的陷阱，总有人掉落
通过调查，记者了解到，很多网络、电话、电视购物骗局都有相似性，比如都以低价做幌子，都打着正规商家的旗号，都要求消费者先付款后签收等等。相信以下这些案例大家也都不陌生，因为每天我们都会听到这些事情，有些甚至是我们自己或朋友们经历过的。
【E-mail以假乱真，97万美金不翼而飞】
广州增城市某公司翟某有一天向公安机关报案称有人用电子邮箱al**假冒其公司用于贸易业务来往的电子邮箱al**，并以集团的名义群发邮件给公司客户，声称公司收款账号已更改，要求将货款汇至新账号而成功实施诈骗三次，涉案金额为97万余美元。
案发后，广州市公安局侦查人员出差上海、北京等地开展相关侦查工作。经侦查查明，涉案银行卡号（归属地）涉及上海、北京、山东青岛三地，涉案人员取款行为地在北京。最后，警方在北京市朝阳区某小区将涉嫌取款的犯罪嫌疑人抓获，由于办案及时，冻结了涉案款，将被骗款退回给客户，挽回了受害人损失。
据广州警方介绍，目前，广州市已发生多起外贸公司汇款被骗的案件，不法分子通过网络技术攻击有境外贸易往来的公司互联网上的电子邮箱，窃取公司的商贸洽谈内容，随后仿冒或伪装成收款方公司的电子邮箱，向交款方公司电子邮箱发出更改收款的账号，导致汇款被犯罪分子骗走。警方提示从事外贸事业的工作人员尽量不要在邮件内谈及账号和交款事项。如果要谈的话，最好使用安全级别比较高的邮箱，所发的重要邮件也要加密。最好和客户约定交款方式，一旦出现更改账户之事双方约定要打电话确认。万一出现被骗的情况，一定要及时报案，这样有利于追到钱款。
【兼职刷信誉，竹篮打水一场空】
小方是个在校大学生，为减轻父母负担，想自己赚点生活费，同时又不想占用过多的学习时间，于是打算在网上找个兼职来做。6月10日晚上，他在百度上搜索“网络兼职”，发现兼职刷信誉比较简单，回报又不错，并且这些信息都在百度首页前几条，是百度推广的信息，小方想肯定不会有问题的。
6月11日小方填写了对方提供的材料，然后就接到了对方下发的任务：拍盛大一卡通在线直冲1180个商品，每拍一单商品小方可获得80元的佣金。随后对方给了小方充值账号shengda2013889，并且特意叮嘱小方，这个账号是商家自动返款系统绑定小方返款的银行账号的，千万不可填错。同时对方还嘱咐小方拍下商品后截图给他们，以便给商家保留依据，并且不要给商家点击确认收货，而是要等收到返款后再确认收货，最后一定要给好评。确认账号后，小方还按照网页上的指示填写了自己的手机号码、姓名、身份证号。随后，小方根据对方的提示给1100个商品付了钱，共付了1023元。而当初对方信誓旦旦的付款承诺却没有兑现，并且联系人也消失不见了。
记者了解小方的案例后，也尝试着在百度和谷歌上搜索“兼职刷信誉”，百度和谷歌的首页跳出来的结果让人大跌眼镜。百度首页前面几条跳出来的全都是百度推广的内容，不少“网络兼职日赚800元”的字眼很刺眼地显示在那里。相反，谷歌首页搜出来的内容大多是“网上兼职刷信誉是真的吗？”等揭示其骗局的内容。如果下次网友再遇到类似的事情，建议寻找多个搜索网站去求证信息的真实性，并且在搜索事实后加上“骗局”关键字也容易找到事情真相。如搜索“网络兼职骗局”，百度网站上也会跳出很多真实的材料。除了此类骗局，网络上其它的虚假信息数不胜数，都需要仔细甄别。
据统计，今年第一季度兼职刷信誉是最高发的网络兼职诈骗，行骗者多打着淘宝刷信誉的幌子。而很多受害者都是在校的大学生，或者经常上网、社会经验不足、收入不多的公司白领，基本上被骗金额都是在1000到3000左右。这种嫌疑人多选择QQ、微博、论坛、招聘网等网页发招聘的小广告。大家如果相信天上不会掉馅饼，这类骗局应该还是可以避免的。
【“免费”iPhone，借壳难还魂】
有很多人通过网络、电视购物、电话等渠道低价购买了iPhone等原本价位较高的手机，拿到手里后发现其实是山寨得不能再山寨的手机，有的甚至连用都不能用。以下这个案例只是众多受害者所遭遇的其中一种状况。
一天，何先生接到号码为01056626764的电话，对方说是北京某某销售公司的服务员，说他们公司为扩大宣传搞活动，免费为参与活动者送iPhone4s手机一台，但前提是在他们公司购买面额600元的电话充值卡，并且说手机、充值卡都是货到付款，还说不满意的话可以随时退货退款。起初何先生没有答应，后来上网一查电话，发现号码是北京在线销售的客服电话（网址：http：///index.asp），感觉是挺正规的公司。
当客服第二次打电话来时，何先生就把姓名和地址告诉了她，第二天他们公司的物流人员就把手机和充值卡邮寄了过来。两天后何先生接到邮局电话说有包裹，去了没多想就签收了，连同邮费保险充值卡一共付了699元。回来拆开后看见里面有一台手机，一张手机充值卡（其实不是卡，而是类似于超市的购物小票）。何先生按提示先拨打18801349508充值，然后拨18801374288按提示音拨打电话，但并不知道这所谓的话费能否使用。并且何先生发现那所谓的iPhone4s，只是一台普通的智能机，并且是功能配件十分落后的早期产品，只是外壳伪造成iPhone4s而已。后来何先生联系客服，有关人员只是以“我帮你问问看”或是“我联系你当地的客服，让他们尽快帮你换”之类的借口搪塞过去。之后何先生再拨打客服电话，客服人员直接把电话挂了。吃亏后的何先生网上提醒大家不要重蹈他的覆辙，世界上本没有这些平白无故的好事。
该案例中的何先生被骗子说服的其中一个重要原因是，发现自己手机上显示对方的电话号码是正规网站的电话，但他忽略了一个事实，就是各种改号软件充斥市场。即便对方的号码是可信的也并不能说明对方就是可信的，不能只通过一个来电显示就相信对方。第二点是，货到付款方式其实也给何先生留下了挽回损失的机会，但何先生并没有先验货，而是签收付款后才发现是假货。第三点，也就是最重要的一点，凭空在某活动中成为幸运者，而领取礼品前需先掏钱的行为，极有可能是一场骗局。
【有考试棒之名，无真效用之实】
王女士的孩子上课容易没精神，一天她在天津卫视看到考试棒的广告，就打了热线电话4001606022，之后有人和王女士联系说考试棒是315认证产品，15日内无条件退款，并且还向王女士举了很多成功案例等等。之后王女士在所搜索的考士棒官网看到了同样的信息，因为相信其无条件退款的承诺，王女士就花了398元给孩子买了一套考试棒。没想到，王女士把考试棒给孩子用了一次后，孩子说上课更困了，之后孩子更是说什么都不用了。王女士就联系卖家，开始卖家答应给退货，但拖了三天后再也无法联系上对方。据王女士反映，目前天津卫视仍在播放考试棒的广告，并继续承诺无条件退款。不少消费者以为电视台是比较可信的媒体，所以其的广告都认为是真实的，但事实上不少电视台的购物频道存在广告夸大宣传，甚至虚假信息等内容。
【心理学家情理解析】
不同的骗局，类似的施骗受骗心理
除了法制的缺失、道德感的薄弱，造成社会上网络等诈骗横行的心理原因是什么？施骗者躲在网络等背后，与其他行骗者的心理有何不同？受骗者又基于什么心理容易受到一些非常容易揭穿的骗局的迷惑？带着这些问题，记者采访了心理学家、中国沙盘游戏学院创建者及院长魏广东老师。通过魏老师的分析，大家可以知己知彼，避免自己成为骗局的牺牲品。
去个性化心理助长行骗者气焰
在魏广东看来，施骗者行骗大多是为了谋私利，直接以获取利益为目的。当他们行骗成功后，会得到一种成就感，感觉自己经过“努力”，不劳而获。获得回报，对他们而言是一种强化，得手后他们便会重复行骗，在诈骗的路上越走越远。即使最初可能不是以获利为目的的，但行骗者及时地获得了好处后，行动得到了正强化，更多类似行为就自然而然地发生了。
除了以获利为目的的欺骗，魏广东认为，还有些欺骗是属于习惯或心理问题导致的。为此，他举了一个例子：“有些人会习惯性地欺骗别人，如他吃过饭，别人问他去哪里，他说去运动场，实际上是去教室，他只是不由自主地就说出了口，倒也没有什么特定的目的。网上的骗局应该主要是以获利为目的的欺骗，但也不排除有些人是心理问题导致的。每个人内心可能都有想不劳而获的本能，有些人自我控制力比较低，就会误入歧途。”
魏广东认为，同样是谋私利，网络诈骗跟现实中的其它诈骗又有所不同。网络诈骗的人，可能会有去个性化心理。去个性化，又叫个性消失，也被叫做去压抑化、去抑止化，是指个人在群体压力或群体意识影响下，会导致自我导向功能的削弱或责任感的丧失，产生一些个人单独活动时不会出现的行为。去个性化一般有两个外在条件，包括身份的隐匿和责任的模糊化。
对于网络上的去个性化，魏广东进一步解释说：“如果一群人去抢一个东西，大家都一起去做，就失去了道德约束。网络的隐蔽性也会导致人产生去个性化的心理。比如普通人也喜欢在网上更改自己的姓名和性别等，这些其实也是小小的欺骗。在网上，靠自己约束自己，道德感会减少，道德约束会降低。”
易被暗示者更易上当
魏广东说，当人对某事物有较强的欲望或者说在某方面有较强烈的需要时便很容易被骗，他举例说明道：“比如我认为自己是不容易被骗的人，但还是一样被骗过。如果别人给的东西正满足了或迎合了你的心理需要，你就容易上当受骗。”
魏广东认为，人类心理中本来有阴暗的部分，只要有人类存在就会有欺骗。除了对某些事欲望强烈的人之外，那些容易被暗示的人很容易受骗。他说：“我们很多人本来就是生活在感觉的状态中，意识水平比价差，比较容易强调感觉的东西，忽视规则类的东西。”一般容易被骗的人意识水平不是很高，也没有什么主见，其潜意识就很容易被别人利用。也正由于容易被暗示的特点很难被改变，魏广东说：“容易受骗的人总是容易受骗，不容易受骗的人总是不容易受骗。”而对此的弥补方案，魏广东认为，一方面容易被骗者本人要努力提高自己的意识水平，避免按照别人的暗示行动，不要有通过走捷径去获得好处的心理，不要追求违背一般规律的利益，遇事多思考，想一想有无道理再做决定。另一方面这些意识弱的人也需要外力的帮助。
在外力的帮助上，魏广东认为主流教育在这方面还应该加大力度，他说：“如果主流教育能够对防骗的事情做足宣传，易受骗者也会发生变化。人的心理本身分成好几个部分，很多情况下好像心理在对话，如需要让座的时候，心里好像有两个声音在说话，一个说让，一个说自己也很远，不让。如果受到正面教育的强化，内心中正面的声音就会压过反面的声音。”
心理博弈：骗子更胜一筹
对于骗子与受骗者的心理分析，魏广东说：“实际上大多数骗子有很强的目的性，很理智。骗子的心理往往比我们健康得多，他们的意识是很强的，他们心理比我们高才会骗得了我们。只有因心理问题而行骗的，基本上没有因行骗而产生心理问题的。有心理问题的人，对行骗获得的东西可能没有什么感觉，也可能有少数人行骗以后会很自责。但每个人心中其实还有一种认知协调机制，做了错事后，会自己安慰自己。如骗子可能会自责一下，但又会马上对自己说，无所谓，被骗者不会在乎这些钱。他们应该也不会去报案的，自己不可能被抓住的。正是这种心理调节机制使骗子更加猖狂地去进行下一次的行骗。”
而对于被骗的人，魏广东认为，他们也会采取不同的办法来安慰自己，但也可能有些人会有应激反应，在采取相应的弥补措施后，受骗者也要关注自己的心理，学会接受现实，面对现实。避免让自己在心理上受到更大的影响。
总之，在心理的博弈上，骗子往往更胜一筹，他们从一开始就策划好了整个事情的进程，受骗者无法看透他们的心理才会上当受骗，而只有提高自己的心理素质，才能在骗子横行的社会更能好好保护自己。
【律师法理分析】
法网恢恢，总有疏漏
虽然我们喜欢引用“法网恢恢，疏而不漏”这句话，但在网络欺诈上却常上演着“纵使法网恢恢，总有疏漏”的一幕幕案例。很多被骗者难以维护自身的权益，为何被骗的人如此无助，法律存在着哪些疏漏之处，被骗者到底应该如何做才能寻回自己的损失？带着诸多疑问，记者采访了广东格林律师事务所杨河律师，以及知名前律师李庄。
虚拟隐秘网络，诈骗难追踪
针对网络、电话、电视购物等诈骗的现状，杨河律师说：“网络诈骗、电视购物诈骗、电话诈骗等各种形式的诈骗层出不穷，由于诈骗方式的隐秘性，特别是网络的虚拟性，根本不知道对方是何人、在何地，对对方信息了解甚少，导致追究违法者的难度更高、代价更大。目前的情况是受骗者追回损失基本不太可能。”尤其是那些并没有留下什么受骗证据的受害者，即使有受骗的事实，因无法举证，即使要寻求法律途径解决也没有任何办法。
虽然隐秘性、虚拟性使很多诈骗让人追踪无门，但在预防上却可以多留些心眼。李庄根据自己的亲身经历，向记者举例说：“我也收到过很多短信、微博私信、邮件等，这些信息中有很多诱人的商品或服务，很吸引人，一般都是先让你付款然后才能得到，凡是先付款的东西，都要慎重，除非是大型的公众平台。而对于那些货到付款的，先验货就很放心了。凡是送货上门的商品，必须要先打开看看。如果你先付款，想再退货那就难了。对一些明显的虚假信息一定要提高警惕，比如我常常收到手机监听器的广告，说只要几百块钱就可以买到。这些东西都是世界级的高科技设备，不是你花一点钱就能得到的，可能要几千万的。不要轻信也就会减少上当的可能性。”
立法滞后于发展，行骗易钻漏洞
对于新涌现出的诈骗模式，大家即使非常警惕也很容易受骗，并且受骗后又很难寻求法律的帮助来解决问题，立法上的不完善给行骗者提供了钻漏洞的机会。李庄在法律界工作多年，对法律了解颇深。他说：“法律的进步是用人和社会付出的代价换来的，付出到一定程度，法律才能获得进步。互联网发展太快了，但立法是多少年都不会更新的，法律和互联网的发展相比是滞后的，制定新的法律要经过漫长的时间。”除了立法的不及时，李庄还指出：“立法和现实情况是脱节的，立法的进步都是用实际的代价来换取的，都是要这些代价的发生，才能推动立法一点点的进步。文明的发展，文化的发展，任何发展都是提前于立法的。要改变，就是要增加立法，完善网络的管理，鉴别真伪，提高公民网络安全意识和消费意识。”
我国目前的法律规定，数额较小，一般没有达到2000元的诈骗，尚不构成诈骗罪，但是违治安，根据《治安管理处罚法》规定，处5～15日拘留，可并处1000元以下罚款。诈骗行为累计数额超过2000元，可以追究诈骗罪的刑事责任，警方也会立案。以广州为例，涉案金额500元及以上是可以立案的，但到检察院的话一般要达到3000元。从现实情况来看，大多数被骗的人还是不能通过明细的法律规定维护自己的权益。
对此，杨河也提出：“我国并没有网络诈骗这一罪名，网络诈骗只是通过网络的手段来从事诈骗，数额较大构成犯罪的，可以归入诈骗罪中，以诈骗罪来定罪。立法以外的问题还在于对网络诈骗行为的立案调查方面，需要投入更多的警力、提高侦查技术和能力。”
虚假广告推广方应负责，为骗子送快递需谨慎
很多经验不足的人之所以受骗，是因为对百度等搜索网站太过于信任，对知名快递公司太信赖，而实际上搜索网站却可能给骗子公司做推广宣传，快递公司也可能给骗子公司送假货。消费者在信任他们以后被骗，是不是他们也应该负相关的责任呢？
杨河说：“搜索引擎网站提供的推广、排名服务，属于广告服务行为，根据《广告法》的规定，在民事赔偿责任方面，虚假广告，欺骗和误导消费者，使购买商品或者接受服务的消费者的合法权益受到损害的，由广告主依法承担民事责任；广告经营者、广告者明知或者应知广告虚假仍设计、制作、的，应当依法承担连带责任。广告经营者、广告者不能提供广告主的真实名称、地址的，应当承担全部民事责任。在行政责任方面，如果受害人向工商部门投诉，工商部门可对广告主、广告经营者、者予以行政罚款。”
对于快递公司的责任，李庄说：“从法律上来讲，消费者如果受到了欺诈，甭管是什么快递，快递公司要和销售方承担连带赔偿责任。因为消费者是纯粹的乙方，在这里，供货方不和消费者见面，那供货公司就和快递公司达成了供货方的联合体，因此快递公司要承担连带责任。”李庄还特意提醒消费者，在平常，一定要注意保存相关的手机短信、邮件等，必要的时候这些都可以到公证处做公证，作为法律证据来维护受害者的权益。
在对付快递中的假冒伪劣产品及快递公司的相关责任方面，杨河说：“首先消费者应当坚持先验货再付款，货不对板的要拒绝付款。万一付款后发现被骗，消费者应当立即通知快递公司暂扣货款，并保留相应的证据。如果快递公司明知消费者被诈骗，仍将货款结算给诈骗分子，快递公司应当承担赔偿责任。另外，消费者要加强防范意识，购物时要选择信任度高的平台，尽量不要在不了解、不熟悉的网站上购物。购物时尽量选择货到付款，不要选择先付款再收货。收货时要当场验收。消费者在购物时，也应当保持清醒的头脑，货比三家，不要相信价格过于便宜的网站，不要相信天上会掉馅饼。万一被骗，要及时保留证据，并报警，或向工商部门投诉。有足够证据的情况下，也可以向法院。”
【警方全面梳理】
加强防范是重点
作为长期与行骗者、被骗者打交道的人，警方不仅深谙行骗者诈骗之道，对新型、多发案例了然于胸，更懂得应该如何防范上当受骗，以及通过何种途径维护自己的权益等。记者带着诸多疑问采访了广州市公安局刑事警察支队三大队副大队长叶东阳，如果仔细了解叶队长介绍的内容，相信大家在防范意识上会有很大的提高。
电信、网络诈骗之来龙去脉
据叶东阳说，电信、网络诈骗其实早在2000年左右就在我国各个地方兴起了。2002年时广州就有了相关的案件，但从2007年到2009年是广州网络诈骗的高发期。广州市公安局刑事警察支队在2009年成立了专门的部门即第三大队来处理电信、网络诈骗的案件。
叶东阳说，据他们统计，这些诈骗案主要分为以下几类：购物、购买机票车票、征婚交友、投资、克隆正规网站等等。另外比较典型的还有不法分子事先通过盗号软件和强制视频软件盗取QQ号码使用人的密码，并录制对方的视频影像，随后登录盗取的QQ号码与其好友聊天，并将所录制的QQ号码使用人视频播放给其好友观看，以骗其信任，最后以急需用钱为名向其好友借钱，从而诈骗钱款。据叶东阳说，今年广州市qq诈骗警情已有数百起。发展到现在，更有许多人利用新兴的通讯工具微博、微信、二维码等诈骗。叶东阳提醒大家一定要提高警惕。
不要让恐吓成为你的“死穴”
叶东阳根据多年的办案经验总结出，很多人平常都很谨慎、聪明，可在受到恐吓后却常常乱了阵脚，很容易被行骗者牵着鼻子走。每个人都有感到恐惧的时候，这种心理是很难避免的，但多了解些情况后应该会减少对一些事情的恐惧。
叶东阳说，他们处理过很多电话诈骗案，行骗者大多声称绑架了对方的小孩，常常冒充老师，医生等跟家长通话，并且还会找一个孩子喊一声爸爸或妈妈，然后就不让孩子说话。其实很多类似的诈骗都是利用人们的恐惧心理。人在那种情况下又着急又恐惧，对方还会用语言刺激被骗者，不断跟被骗者说话，让人瞬间懵掉，根本就很难分辨那个喊爸爸妈妈的声音是否真的是自己孩子的声音，情急之下就很容易被骗。针对这些事件，广州警方发动了“小手牵大手”的活动，将防范此类案件的宣传单张通过学校发给学生，再由学生带回给家长看，家长签名后再由学生带回学校。以此来提高大家的警惕。
另外，叶东阳说，最近也有很多人充当公检法等政府机关工作人员骗人，同样用的是恐吓、心理暗示等，抓住一些人对政府机关的信任感和人内心深处的恐惧。他们常常会说你的身份证信息被泄露了，被人用来办了银行卡，现在涉及到跨国贩毒、洗钱案等，要把所有银行卡内的钱都转入一个所谓的安全账户。有些事主刚开始是不信的，行骗者会说不信你就去114查询，事主简单地去查询会发现号码没错，然后就相信了。但实际上行骗者都是用软件改了号码的。叶东阳说，这些案件都很怪的，之前事主心理是很紧张的，一汇完钱紧张心理就释放了，才发现自己被骗了。每个人都有自己的软肋，都需要去学会辨别真假，克服恐惧心理。
全民共同防范
对于诈骗案件的防不胜防大家都深有感受，叶东阳认为只有大家协作起来，共同防范，才会将受骗事件减少到最低。警方做了很多宣传，也已跟多方展开了合作。现在大家在银行内的滚动屏上应该常常可以看见提醒上当受骗的标语，在ATM取款机旁也会有一些防骗的提示。叶东阳说，受骗的最后一步往往都是在银行内发生的，很多人要到柜台或柜员机把钱汇给行骗者，警方因此也跟银行形成合作机制，给成功阻止受骗者汇钱的银行工作人员给予一定的奖励。另外，让去银行转账超过1万块的人填写银行转账告知书，让其仔细考虑是否会被骗。同时，警方也希望能与银行展开更深入的合作以更利于防范或查案办案。
全民反诈心得体会1 通过几个案件的学习，可以看出在信息化高度发展的这个时代，银行也同时面临着来自多方面不法分子违法操作的案件风险，如票据诈骗、电话诈骗、短信诈骗等，不法分子企图利用客户信息、银行的薄弱环节进行诈骗，此类案件在近几年呈高发状态。而作为银行的员工，尤其是一线员工，经办业务直接接触客户，提高自身的防诈骗能力尤为重要，既担负着避免银行的经济损失，又担当着告知客户风险点的义务。在自身操作技能上必须做到规范操作无懈可击，严格按流程操作，不放过任何一个环节，决不能给犯罪分子可趁之机。
工作中要注意客户的大体识别，以及客户身份信息的核实，该核实的必须核实，需要客户提供有效证件的，必须提供做到位，避免虚假操作。遇到大额转账、汇款业务要多问一下其用途，电子银行业务多给客户做一下安全提示，例如密码的保管和使用流程，这些都是很有必要的，可以很有效防止客户资金被骗。
所以在以后的业务经办中，让自己多一份细心，给客户多一份业务的交流和温馨提示，可以很有效堵截不法分子的诈骗行为。
全民反诈心得体会2 20xx年5月6日，我们班开展了防诈骗观影活动。该影片介绍了我们有可能遇到的骗局以及应采取的对应防骗手段为主要内容，提高同学们的防骗意识。诈骗不仅与我们的生活息息相关，而且它时刻屡次发生我们周围。因此，我们对这次班会的内容非常认真。我们观看的影片介绍了诈骗的定义和特点，并且详细地介绍了许多诈骗手段，如：atm机诈骗，网络诈骗等。面对这些各式各样的骗局，我们都不禁提出了疑问。而我们结合图文和自身收集到的案例向同学们解释其中的”技窍”后，大家头上的疑团才开始散开。诈骗可能不是每个人都遇到过的，但是人们在第一次知道这些诈骗手段时的反应还是比较惊恐的。
高校诈骗案件的预防措施。大学生受骗上当主要有以下原因：思想单纯、防范意识较差，贪图虚荣、遇事不够理智，有求于人、交友行事轻率，贪小便宜、急功近利等。因此大学生要做好对校园诈骗的预防就必须做到：
1、提高防范意识，学会自我保护。
大学生要积极参加学校组织的法制和安全教育活动，多知道、多了解、多掌握一些防范知识，在日常生活中，要做到不贪图便宜、不谋取私利，不要轻信花言巧语，不要把自己的家庭地址等情况随便告诉陌生人，以免上当受骗。
2、交友要谨慎，避免以感情代替理智。
3、同学之间要相互沟通、相互帮助。
在高校，大家向往着同一个学习目标，生活和学习是统一的同步的，同学间、师生间的友谊比什么都珍贵，因此相互间加强沟通、互相帮助，以避免一些伤害。
4、服从校园管理，自觉遵守校纪校规。
同学们一定要认真执行有关规定，自觉遵守校纪校规，积极支持有关部门履行管理职能，并努力发挥出自己的应有作用。当前随着网络、电信技术的日益飞速发展，一些不法分子借助网络、电信等媒介实施各种诈骗活动，打击和防范诈骗已成为全社会的共同话题，一方面，警方要重拳出击，打击不法活动，另一方面，就要靠全校师生员工共同努力，提高基本的防范意识和识破诈骗的能力。
特别是对于我们大学生朋友而言，要学习一定的防范诈骗的基本知识，提高防范诈骗的基本能力，遇到实际问题，忌盲目，多思考，千万不要被某些假象所迷惑。为了帮助大家识破一些网上和电信诈骗，我们在此整理了一些常见的诈骗类型，供各位大学生朋友们学习参考，实际上诈骗手段虽然多样，但万变不离其宗，相信各位大学生朋友们，凭借着你们的聪明才智，一定能够识破这些诈骗伎俩。
利用银行卡消费在现代大学生中已经是一种十分普遍的现象，然而我们对银行卡的诈骗手段以及网上银行安全交易问题却不是很清楚，本次为我们介绍了防银行卡诈骗对策，安全刷卡消费技巧以及如何确保网上银行安全交易，这些知识使我们对银行卡的使用有了更好的认识。
我们都对不法分子的诈骗手段以及应采取的对应防骗手段对策有了一定的了解，提高防骗意识，因此我们在影片中都获益匪浅。
全民反诈心得体会3 近年来，一些犯罪分子频繁利用手机、电话和互联网实施电信诈骗犯罪严重危害社会治安，给群众财产造成了重大损失。为了让我们小孩子也提高一些警惕性，所以学校给我们播放防止电话诈骗案”的录像光盘。
这张光碟讲述了几个实际的电话诈骗案件的经过，揭露了几种常见的犯罪手段。
1、冒充法院及相关执法部门，电话通知市民要出庭应诉。是称当事人有执行案件在法院，涉嫌经济犯罪，名下账户将被冻结，以此为由进行恐吓，最后以提供公共账户”为由，要求当事人将名下存款转入其提供的诈骗账户。
2、冒充电信局、公安局工作人员。由一名自称是公安局的工作人员接听电话，称当事人名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，为确保不受损失，需将本人存款转移至一个安全账户”，并且频频催促当事人赶紧通过电话或就近转账，不然损失更大。
3、冒充充税务、财政、车管所工作人员。称国家已经下调购房契税、购车附加税率，要退还税金”，让当事人提供银行卡号直接通过银行ATM机转账获取税款。
4、冒充亲朋熟人诈骗。编造其家人或自己遇到车祸摔伤等谎言让当事人汇钱到指定帐户。
诈骗方式层出不穷，片中还给我们介绍了办理贷款诈骗、婚介、招聘诈骗、低价购物诈骗、敲诈信诈骗、钓鱼网站诈骗、重金求子等等。
关键词：高校学生；网络诈骗类型；防范
一、高校学生常见的网络诈骗类型分析
在经济快速发展、网络日益盛行的时代，我们一方面享受着经济发展的成果和网络技术的高效、便捷，另一方面却也不得不承认社会成员鱼龙混杂，虚拟世界中黑暗的阴影越来越大，网络诈骗正是计算机技术、网络技术和通讯技术盛行的时代所带来的副效应。在犯罪手段日益猖狂而人们的防范意识越来越高的情况下，很多诈骗分子将眼光转向了涉世未深、思想单纯的大学生群体。单纯地依赖警方打击不法活动、实施重拳出击是不够全面的，高校应该组织全体师生共同努力，提升学生的基本防范意识，让学生能够有效地识别诈骗的手段，在遇到实际问题的时候不要轻易被蛊惑，要自己思考，切忌被假象所迷惑。笔者在这里总结几种主要的网络诈骗形式：
（一）利用微信、QQ盗号和网络游戏交易进行诈骗
首先，很多诈骗分子冒充QQ好友借钱。诈骗分子利用自身的计算机知识和相应的黑客程序破解微信用户和QQ用户的密码，然后搜寻好友列表，张冠李戴，向事主的微信和QQ好友借钱，大学生通常深信不疑，完全考虑不到核实好友的真实性。教师要引导学生遇到这种情况一定要慎之又慎，摸清对方的真实身份。有一些诈骗分子通过冒充熟人进行网络视频诈骗，犯罪分子可以运用盗取图像的方式与被骗者进行视频聊天，大学生稍有不慎就可能调入陷阱，这种情况下大学生应该首先和好友取得电话联系，防止被骗。
其次，利用网络游戏交易进行诈骗。计算机技术和网络技术的发展使得网络游戏产业得到迅速的发展，这也给犯罪分子可乘之机，近几年来利用虚拟网络游戏对大学生进行诈骗的案例屡见不鲜。大学生，尤其是大学男生大多对网络游戏很感兴趣，对游戏装备有着较高的要求，犯罪分子往往利用这一点进行诈骗，声称低价销售游戏装备和游戏币，在骗取了大学生玩家的信任之后引导玩家在线下银行为其付款，在大学生付款之后不是不履行承诺就是在网上消失不见，导致大学生钱财两空；另外，很多游戏论坛上有人发帖称自己可以提供代练服务，但是在大学生汇款并提供游戏账号之后，或者不为其提供代练服务，或者在为其代练之后将账号一并侵吞，造成了严重的经济损失。
（二）网络购物诈骗
网络购物诈骗是指消费者在网上购买商品而发生诈骗的可能性。主要表现形式可能有以下几种：第一是多次汇款，骗子可能对大学生表达款项没有收到或者汇款数额达到一定数目才能返还以前款项的说辞，大学生在没有防备的情况下，可能会多次被骗，经济损失非常严重；第二是提供假链接、假网页让大学生汇款，骗子在大学生购买商品的时候为其提供假的网页或者链接让大学生付款，一旦付款就会被骗；第三拒绝安全支付方法，很多骗子都拒绝用第三方安全支付工具进行交易，他们一般会谎称自己的账户最近出现故障，支付宝付款不可行或者不使用支付宝可以省去一笔手续费，以提供打折为诱饵诱拐大学生上当；第四是以次充好、以假乱真，很多学生发现自己在花费了高昂的价格在网上订购品牌产品之后，接收到的缺失假冒、伪劣和低廉的山寨产品，事后犯罪分子往往拒绝任何售后服务，大学生投诉无门、叫苦不迭。
另外，目前很多微信群、QQ群中和高校校园板报上都有招聘兼职的广告，声称招聘刷单员或者打字员，并许诺较高的时薪或者月薪，很多大学生对此没有抵抗力，一股脑地投入进去，发现对方只是骗取入会费或者垫付费，最终使得自己的利益受到损害，笔者在工作的过程中遇到很多这样的问题，尤其是那些家境不佳、想要通过自己的努力赚取生活费的学生很容易上如此的当。
（三）网上中奖诈骗
犯罪分子向微信、QQ用户、淘宝客户等中奖信息，要求当事人去打指定的电话或者去一定的网页中进行咨询和查证，并填写个人信息领取奖品，一些大学生对此信以为真，被盗取了个人信息，导致银行卡、支付宝中的金额纷纷别盗走，最后才幡然醒悟。高校教师应该告诫学生在遇到这样的信息的时候千万不要理会，不论内容多么诱人逼真，都不要相信，要认真对待，否则可能一步步落入陷阱之中。
二、高校防范学生受到网络诈骗的防范措施
首先，教学环节是高校培养学生防范意识的重要场所。教导大学生网络安全意识的重要场所应该在政治理论课上，教师应该结合教学内容对学生进行网络安全意识的培养，在恰当的教学章节中进行教育来引导学生站在世界观的角度。比如说在讲授世界物质统一的理论的时候，教师可以让学生自行讨论现实世界和虚拟世界之间的联系和区别，对网络世界的本质和人们之间行为的伦理关系进行思考，并举例让学生感受到网络诈骗的危害。教师也可以通过讲解法理来让学生了解到网络诈骗的侵害：诈骗分子一般利用互联网进行虚拟事实的创建或者隐瞒事件的真想，从而达到非法占有财物的目的。教师可以通过举例的形式让学生意识到诈骗的特点和危害，2014年某校一学生就因为在网上购物的时候不通过第三方支付平台进行交易而被骗了2000元；另一名学生在网络上和一个名为激情性感的女孩结识，他在过生日的时候提出共同过夜的想法，但是这位女孩却说度夜需要支付200元，该生没有疑惑的就付款了但是汇款之后对方就销声匿迹了。
其次，高校应该传授学生识破网络诈骗技术的技巧并提供其保护切身权益的方法和途径。只有让学生了解网络诈骗的形式，破解网络诈骗的手段，这样学生才能够普遍地安全上网，高校教师还是要从实践层面上和意识层面来让学生掌握防骗技巧。教师首先应该培养学生理性客观的思维方式，即便大学生通过理论和现实的结合对网络诈骗的形式已经有了一定的意识，面对网络的时候也不能轻松散漫，要客观、理智地对待网络世界，认识到诈骗分子的阴险嘴脸，增强自身的法律意识和自我保护意识；其次高校应该培养学生健康平和的心态。网络诈骗虽然随处可见、无缝不钻，但是大学生只要不贪图便宜，不抱有投机心理，那么久能够戳穿犯罪本质，保证资金不受侵害。世界上绝没有免费的午餐，天上也不会掉馅饼，送上门的便宜不好占。去掉贪念，不掉以轻心，保持理性，提高防范意识，维护自身安全。
参考文献：
日前，一段视频在网上迅速走红，视频记录了某高校一名教授在“新生防骗培训”上讲课的片段：“中国四大表演院校知道吗？北影、中戏、上戏、南未。南未就是南方口音未知号码骗子学院。”学生哗然。教授又说：“你们也许会说，老师你讲防骗没用，我连大学都考上了，骗子小学都没毕业，能骗得了我吗？你要这么想，就离上新闻不远了。”
一段时间以来，各类政府工作计划里、各地学术研讨会议上、各家闲谈议论中，“精准诈骗”成为高频词汇，反复被讨论着。
引发各界对“精准诈骗”强烈关注的重要节点是山东徐玉玉案的曝光。8月21日，山东省临沂市罗庄区女孩徐玉玉被诈骗电话骗走上大学的全部学费后，难过不已，导致心脏骤停离世。事件揭开了“精准诈骗”的冰山一角：山东警方将诈骗徐玉玉的犯罪团伙抓捕归案后发现，正是因为徐玉玉申请助学金的信息被泄露，诈骗团伙才得以知道徐玉玉的姓名、住址和学校，因此徐玉玉才完全相信了对方的虚假身份，进而被骗。
无独有偶，8月下旬，清华大学一名教授被骗走1760万元。据悉，这名教授当天上午刚刚卖了一套房子，房款刚刚到账，回家就接到诈骗电话，称其在买卖房产过程中漏缴税款。诈骗团伙甚至说出了该教授卖房网签合同的编号，这些信息让该教授相信了对方。
在众多的电信网络诈骗犯罪中，“精准”诈骗被视为成功率最高、最令人无法防范的诈骗犯罪。360首席反诈骗专家裴智勇将“精准诈骗”定义为通过深入利用用户个人信息实施的诈骗。这类以掌握准确的个人信息为基础、编织合乎目标对象的情节的骗术让人防不胜防。“从过去的‘盲骗’，到现在的‘精准诈骗’，诈骗成功率越来越高，也越来越令人难以防范。”
一骗一个准的“精准”诈骗
从8月下旬至今，徐玉玉案引发的持续喧嚣仍未停歇。中央以及各地政府持续开展着严打电信诈骗的行动，揭开了电信诈骗手法变迁的新趋势。
10月17日，公安部召开打击电信网络诈骗犯罪电视电话会议，据了解，今年1月到9月，全国共破获电信网络诈骗案件7.7万起，查处违法犯罪人员4.3万名，打掉各类诈骗团伙6200余个，捣毁诈骗窝点6900余个。
裴智勇表示，这种诈骗与前些年流行的“盲骗”不同的是，“盲骗”并不掌握或者少量掌握目标对象的个人信息，仅用某种固定的骗局进行“广撒网”式的诈骗，某个目标对象恰好契合骗局的设定，便容易被骗，而对于多数人，“盲骗”起不到任何作用；而“精准诈骗”则是充分掌握了目标对象的个人信息，根据个人信息拟定骗局进行诈骗，几乎所有目标对象都是契合骗局设定的，这种方式的诈骗效率很高。
“盲骗”的效率有多低？10月11日，河南省博爱县法院公开判决了一起诈骗案，两名江西籍被告人利用伪基站设备群发诈骗短信，从3月6日开始，开车从福建到甘肃，又从甘肃到陕西、河南，耗时半年前后共计发送诈骗短信48.8万条，直至被警方抓获，没有一个人受骗。
而“精准”诈骗的成功率就高多了。仅在徐玉玉案被曝光的不到一周的时间里，临沂市便又有两起性质相同的大学生被骗案被报道，其中一名临沭县的大二学生宋振宁也与徐玉玉一样心脏骤停，不幸离世。宋振宁接到的电话是来自“公安”的，称其银行卡被人透支了6万多元。一开始宋振宁还有点怀疑，但随后对方说出了他的银行卡信息和身份信息，最终给对方汇去了2000元。另一名被骗大一女生则先后接到“快递公司”、“银行客服”、“公安局办案人员”的电话，称其涉嫌洗钱，需要往指定账户汇款证明收入来源合法，还准确说出了她的身份证号码、银行账户等个人信息，最终被骗。
连以互联网安全见长的互联网公司大佬们也未能幸免。9月20日，360公司董事长周鸿t在2016网络安全技术高峰论坛上也表示，自己曾经收到过精准诈骗的短信，例如“周鸿t这是你孩子的成绩单”，并加上一个链接，或者“周鸿t这是我们一块出去玩的照片，请看一看”等。
信息泄露：一靠内鬼二靠黑客
精准诈骗的猖獗，使人们将目光投向了个人信息的保护问题上。裴智勇认为，个人信息的大量泄露，是精准诈骗得以成功的基础。而个人信息的源头，则是国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位的相关岗位。
“一些组织和个人，违反职业道德和保密义务，将这些消费者信息数据窃取后出售牟利。”江苏省南京市玄武区检察院侦监科科长周颖表示，在警方查获的个人信息泄露源头中，有电信公司、快递公司、银行等企业工作人员，也有医院、学校、工商部门人员。
10月初，北京市丰台区法院公布了一起中国联通公司员工肖某利用工作便利，非法获取并出卖公民个人信息的案件，涉案个人信息多达12.9万条。肖某在联通公司负责数据挖掘方面的工作，有机会接触到大量用户的个人信息。通过网络，肖某将包含姓名、手机号码、家庭住址、身份证号码在内的个人信息共12.9万条卖给别人，同时还有“裸号”，即只有姓名和电话号码的个人信息十万余条，也卖给了别人，获利近10万元。
一般来说，能够掌握大量个人信息的相关岗位在招聘时，都会与员工签订保密协议，协议中也会明确写明信息泄露的违法犯罪后果，但在巨大的经济利益的诱惑下，许多员工仍然会选择铤而走险。
10月16日，四川省绵阳市警方破获了一起公安部挂牌督办的“5・26侵犯公民个人信息案”，案件中，竟然还有一名银行行长参与了个人信息交易。5月下旬，绵阳市警方发现有人在网上非法获取公民个人征信报告，并出卖牟利。调查后发现，犯罪嫌疑人邓某以每条信息80元至200元不等的价格贩卖公民个人征信信息，但他只是一名中间商。随后，邓某的上家胡某、吴某等人也被警方抓获。警方继续追查，发现信息泄露的源头在银行内部，有人将银行征信系统的查询账号以8万元的价格对外出售。7月，警方查明源头后，将出售查询账号的湖南省邵阳市某县农商银行一支行行长夏某抓获。
除了靠内鬼买个人资料，通过技术手段窃取个人信息也是诈骗收购信息的一大源头。
一名不愿意透露姓名的乌云网网络安全专家告诉记者，从平台上近几年的各种漏洞信息来看，只要你在使用电脑和手机，个人信息的泄露几乎不可避免。“信息泄露比较严重的，包括金融、保险、房地产企业的系统后台，还有许多实名注册的购物、交友网站。一些网站站源代码泄露，黑客便能够直接访问数据库，想要什么样的数据可以直接拣取；还有一些存在命令执行漏洞，也可能泄露大量个人信息；此外，还有通过木马植入等方法破坏保密系统，窃取个人信息的。”这名网络安全专家告诉记者。
裴智勇接受记者采访时表示，网络漏洞是不可避免的，安全修复只能大大降低漏洞发生的几率，但漏洞一直都会在。“但是据我们统计，95%以上的网站一年以上都不进行修复。”裴智勇认为，国内许多企业仍然缺乏对网络安全运营的重视。而就目前的立法来看，法律只规定了非法出售、非法获取个人信息的惩处，对于“不尽职”的企业并没有相关规制，例如对网站的修复周期并没有明确规定。这些情况使得企业有一种心理，一旦个人信息泄露被用于诈骗，也并非自己直接损害用户，用户也无法取证状告网站或进行理赔。
7月中旬，票务网站大麦网遭“撞库”事件引起了许多人的关注。大麦网遭“撞库”后，部分用户个人信息被窃取，导致全国多地39名用户被骗，损失金额达147.42万元，单人受骗金额最高近10万元。
有受骗者称，她先是接到大麦网客服号码打来的电话，对方称由于误操作，不慎给她的账户升级了VIP，如果不取消，当晚就会从银行卡中扣款。随后该“客服”准确说出了她的身份证号码、手机号码、所购演出票的信息等，打消了她的疑虑，最终被骗数千元。
精准诈骗利益链
10月初，重庆市巴南区警方部署行动，千里迢迢从北京将一名涉嫌侵犯公民个人信息罪的网站负责人梅家栋抓获归案。据巴南区检察院侦监科检察官唐佩玉介绍，该案涉及个人信息买卖的至少5个层级，涉案嫌疑人多达53人。
该案的核心人物李诗是一名买卖个人信息的二道贩子，他从上家陆海龙、鲁飞等人手中购买个人信息，绝大多数转卖给了最末端的销售员，也有少部分卖给其他二道贩子继续流转。而鲁飞的个人信息都来源于梅家栋开办的“酷我信息网”。梅家栋在“酷我信息网”中设计了一套信息流转的规矩：网友通过购买网站虚拟货币“巴豆”来支付下载信息的费用，信息可以获得“巴豆”，每一次交易，梅家栋要提成10%的“巴豆”作为服务费。
接受记者采访时，李诗坦白，个人信息按详细与否、崭新与否价格不一，最贵的能卖到几元一条，最便宜的一分不到，一手信息最贵，而2010年以前的信息一般就只能捆绑当添头了。QQ群、微信群，目前是个人信息最主要的交易市场。李诗坦白，谁需要哪个行业、哪个地域的个人信息，只需要在群里吼一嗓子，自然有人搭腔，随后便转入私聊，完成交易。
在个人信息的黑市里，那些关乎每个人隐私的个人信息，就像流水线上出来的产品，通过层层转手，最后落到销售人员手中，落到诈骗人员手中。
个人信息流转到诈骗团伙手中，是信息泄露最为严重的后果之一。比如在徐玉玉案等精准诈骗的案件中，个人信息的泄露成了诈骗团伙成功施骗的关键。徐玉玉案中，犯罪嫌疑人杜天禹窃取、售卖个人信息，郑贤聪负责扮演教育局工作人员，陈文辉则负责冒充财政局工作人员，郑金峰负责提取诈骗款。整个流程一气呵成。
“一条条信息的泄露，一道道防线的失守，一次比一次更严重的伤害，整个社会都在追问：是谁让骗子可以按图索骥，实现精准诈骗？”信息管理专家、《数据之巅》作者涂子沛撰文感叹。
虽然有大量个人信息的助推，但诈骗团伙自身的精细化、专业化发展也是防诈骗越来越难的原因。
比如湖州市吴兴区检察院查办的7起电信诈骗案件中。有负责整个犯罪团伙的运作、购买客户资料和诈骗技巧、统计业绩的团伙头目。还有客服对购买的客户资料进行分类，将“潜在客户”分流至业务组，业务员则负责具体打电话进行诈骗。还有审单人员负责核对快递单号，与被害人确认收货地址和联系方式，通过快递物流公司和“关联账户”将诈骗款流入自己账户。
个人信息立法是防骗关键
采访中，许多专家不约而同地表示，相较于以往的“盲骗”，精准诈骗的最大特征便是掌握了目标对象的大量个人信息。
北京大学电子商务法律发展研究基地主任、法学教授刘凯湘表示，需从立法上认可“个人数据信息权”，保护公民的人格权，才能有效保护公共利益。
中国人民大学副校长、法学院教授王利明也表示，当务之急是应当在正在制定的民法典中明确规定个人信息权，任何人不得非法获取个人信息，更不得非法出售或者提供个人信息，对信息泄露者应当视其情节轻重，追究其法律责任。王利明建议，应当以个人信息权为基础，应当制定专门的个人信息保护法，解决个人信息保护的多个问题。
“不是所有的个人和机构都可以收集个人信息，特别是大规模地收集个人信息。任何机关和个人在收集他人个人信息时，都应当遵循合法性原则，保证收集的主体和手段必须合法。同时，个人信息收集必须要符合特定目的，例如，银行收集的个人信息只能限于银行内部使用，房屋中介收集的个人信息只应在交易过程中收集，交易后应当销毁，而不能在此目的之外使用相关信息。”王利明表示。
此外，王利明认为，还应当保证个人信息所有人的知情同意原则，对一些重要信息的收集，特别是关系个人核心隐私信息的收集，必须取得本人的同意，并且应当向被收集者告知信息的收集目的、用途和使用期限等。同时，应当明确个人信息收集的范围以及个人信息收集后的妥善保管责任。在个人信息的查询规则方面，一旦有关机关收集个人信息后，并不意味着任何人都有权查询，因为有些个人信息属于个人的私密信息，应当受到法律保护。最后，是要明确侵害个人信息权利的责任。“目前，有的机构大面积收集个人的信息，导致个人信息的大面积泄露，这些主体的责任并不明确。立法应当明确侵害个人信息权利的责任，如果确实是机构的原因导致信息大面积泄露，则机构应当依法承担相应的责任；如果是机构的工作人员私自泄露了个人信息，除该个人应当承担责任外，机构视具体情节也可能需要依法承担责任。”王利明建议。
事实上，王利明所呼吁的《个人信息保护法》，从2003年开始，国务院就委托有关专家开始起草了，2005年，《个人信息保护法》专家建议稿完成并提交了国务院审议。但时至今日，该法始终未能出台。
国外有首席隐私官
因为缺乏专门法律，目前我国与个人信息保护相关的法律规定便只能散见于各类法律之中。例如在我国的《民法通则》、《民事诉讼法》、《保险法》、《行政诉讼法》中都有对个人隐私予以保护的法律规定，而直接规定对个人信息的保护的，却只有刑法中的规定。刚刚施行的刑法修正案（九）第253条规定，“违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。”
对于立法上存在的问题，北京大学法学院教授梁根林认为，从刑法角度看，立法其实已经作了非常严格的规定，目前执法中出现了立案难、取证难、管辖难等问题，在等待进一步立法的同时，应让法律真正有效地得到实施。
执法体系薄弱的问题也是精准诈骗难以防范的原因。通信业专家项立刚表示，打击精准诈骗目前面临的最大问题是执法体系比较薄弱：“犯罪分子已经是网络化、高效率、低成本、精细分工，而执法系统还是属地管理、网格化、低效率、高成本。所以许多诈骗数额并不巨大的诈骗案基本无法解决。面对低成本、高收入的诈骗诱惑，骗子们怎能放弃这块肥肉呢？”